反洗钱视角下,央行数字货币如何进行风险管控? 信用卡

反洗钱视角下,央行数字货币如何进行风险管控?

摘要:本文从洗钱风险管理的四项基本要素出发,即风险、客户、交易和数据,基于该视角之下,对央行数字货币在资金交易流转的场景中,与反洗钱管理相关的风险及应对进行了研究与探索。重点对数字货币下可疑交易资金的监测模式,提出了一定的观点与建议。关键词:风险 客户 交...
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区块链1.0:数字货币 区块链

区块链1.0:数字货币

从广义上来说,数字货币是一种基于节点网络和数字加密算法的虚拟货币,目前有主权类数字货币和超主权类数字货币两大发展方向。超主权类数字货币是指非国家的金融公司、科技公司或者互联网公司基于其社群用户,或者企业的生态系统所产生的数字货币,一般不依赖银行账户...
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相对于加密货币,稳定币有哪些优势和劣势 区块链

相对于加密货币,稳定币有哪些优势和劣势

像任何形式的加密货币一样,稳定币也有自己的优势和劣势。优势无国界。稳定货币保留了所有加密货币的力量,可以不受物理边界的影响而移动。交易速度。区块链上的金融交易客观上比传统流程快。Stablecoin交易不需要等待第三方来验证转账,这意味着没有人向任何第三方...
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稳定币的种类 区块链

稳定币的种类

稳定币有很多种,主要以支持稳定币的资产来区分。以下是主要类型:商品支持的稳定币商品支持的稳定币是用黄金或房地产等硬资产来稳定的。最常用来作为稳定货币担保的资产是黄金,尽管许多人使用多样化的贵金属篮子。法币支持的稳定币以人民币等法定货币为支撑的稳定...
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相对于加密货币,稳定币有哪些优势和劣势 区块链

相对于加密货币,稳定币有哪些优势和劣势

像任何形式的加密货币一样,稳定币也有自己的优势和劣势。优势无国界。稳定货币保留了所有加密货币的力量,可以不受物理边界的影响而移动。交易速度。区块链上的金融交易客观上比传统流程快。Stablecoin交易不需要等待第三方来验证转账,这意味着没有人向任何第三方...
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什么是比特币和加密货币 区块链

什么是比特币和加密货币

加密货币是使用区块链技术进行交易的一种“代币”形式,从目前的形势来看,加密货币有望取代传统的以政府作为支撑的法定货币。当前加密货币的领斗羊——比特币正是为了证明区块链概念的可行性创建而成的。 ........
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什么是数字货币?它为什么如此重要? 区块链

什么是数字货币?它为什么如此重要?

虚拟货币、数字货币与法定数字货币按照西方经济学上的一般定义,凡是被普遍接受的支付工具,都可以看作是货币。虚拟货币仅仅是在特定社交场景下(比如在线游戏),用于购买商品和服务的电子支付工具,因此不是数字货币。比如,QQ币就是可以在腾讯公司旗下相关游戏中使用的一...
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DCEP央行数字货币兑换流程 区块链

DCEP央行数字货币兑换流程

DCEP央行数字货币兑换流程:1)线上:在绑定了银行卡后,我们可以在APP上直接通过银行卡网银转账兑换成央行数字货币;2)线下:尽管在APP上没有显示,但是我们判断可以在线下网点或者ATM上进行兑换。广电运通此前在投资者互动问答平台上披露了公司和几个国有大行正在一起联合...
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DCEP央行数字货币兑换流程 区块链

DCEP央行数字货币兑换流程

DCEP央行数字货币兑换流程:1)线上:在绑定了银行卡后,我们可以在APP上直接通过银行卡网银转账兑换成央行数字货币;2)线下:尽管在APP上没有显示,但是我们判断可以在线下网点或者ATM上进行兑换。广电运通此前在投资者互动问答平台上披露了公司和几个国有大行正在一起联合...
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DCEP央行数字货币兑换流程 区块链

DCEP央行数字货币兑换流程

DCEP央行数字货币兑换流程:1)线上:在绑定了银行卡后,我们可以在APP上直接通过银行卡网银转账兑换成央行数字货币;2)线下:尽管在APP上没有显示,但是我们判断可以在线下网点或者ATM上进行兑换。广电运通此前在投资者互动问答平台上披露了公司和几个国有大行正在一起联合...
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DCEP央行数字货币兑换流程 区块链

DCEP央行数字货币兑换流程

DCEP央行数字货币兑换流程:1)线上:在绑定了银行卡后,我们可以在APP上直接通过银行卡网银转账兑换成央行数字货币;2)线下:尽管在APP上没有显示,但是我们判断可以在线下网点或者ATM上进行兑换。广电运通此前在投资者互动问答平台上披露了公司和几个国有大行正在一起联合...
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DCEP央行数字货币兑换流程 区块链

DCEP央行数字货币兑换流程

DCEP央行数字货币兑换流程:1)线上:在绑定了银行卡后,我们可以在APP上直接通过银行卡网银转账兑换成央行数字货币;2)线下:尽管在APP上没有显示,但是我们判断可以在线下网点或者ATM上进行兑换。广电运通此前在投资者互动问答平台上披露了公司和几个国有大行正在一起联合...
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DCEP央行数字货币兑换流程 区块链

DCEP央行数字货币兑换流程

DCEP央行数字货币兑换流程:1)线上:在绑定了银行卡后,我们可以在APP上直接通过银行卡网银转账兑换成央行数字货币;2)线下:尽管在APP上没有显示,但是我们判断可以在线下网点或者ATM上进行兑换。广电运通此前在投资者互动问答平台上披露了公司和几个国有大行正在一起联合...
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加密货币系统 区块链

加密货币系统

按照加密货币研究人员简.兰斯基的说法,加密货币系统将满足以下条件。(1)系统是一个去中心化的系统,支付在系统运行过程中就能达成共识。(2)系统对加密货币单元及其所有权进行了概述。(3)系统定义了是否可以创建新的加密货币单元及如何生成这些新的加密货币单元并确定其...
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加密货币系统详解 区块链

加密货币系统详解

进一步解释来说,加密货币系统并不是一个中心化的或者需要某个中间机构背书才能进行交易的系统。在这个去中心化的系统中,支付是点对点的,在系统运行过程中自动达成共识。同时,该系统,会记载加密货币单元及其所有权并对加密货币单元的生成方式及其所有权的描述,类似比...
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什么是DeFi? 区块链

什么是DeFi?

DeFi的全称是Decentralized Finance,即“去中心化金融”,也被称为“开放式金融”,当前几乎全部的DeFi项目都在以太坊的区块链上进行。以太坊是一个去中心化应用程序的全球开源平台。在以太坊上,可以不受地域限制地通过编写代码管理数字资产、运行程序。其生产的加...
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什么是货币超发?如何讨论货币超发及赤字货币化的问题? 区块链

什么是货币超发?如何讨论货币超发及赤字货币化的问题?

作者 刘尚希(全国政协经济委员会委员,中国财政科学研究院院长)首先要从理论角度考虑,货币数量论的前提是否依然存在。如果在货币数量论的框架内讨论货币超发及赤字货币化问题,容易陷入传统逻辑路径,在目前这种高度不确定性环境下,财政货币政策的制定应当跳出货币数...
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用通俗的语言来介绍什么是央行数字货币? 区块链

用通俗的语言来介绍什么是央行数字货币?

证券时报记者:根据您的了解,能否用通俗的语言来介绍什么是央行数字货币?徐远:央行数字货币并不神秘,其本质就是电子化的现金,是传统的纸媒货币向电子货币转变。既然其媒介是电子化的,就意味着它是线上流通。线上流通就会带来两个重要特点:一是需要依靠加密技术确保数字...
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央行数字货币与比特币有何区别? 区块链

央行数字货币与比特币有何区别?

证券时报记者:很多人会将央行数字货币与比特币做比较,您认为央行数字货币与比特币有何区别?徐远:在我看来,比特币并非严格意义上的货币,它更像是数字资产,也有人把它称作数字黄金。货币有两种基本性质——政府信用背书,以及央行可以调控总量以保持币值稳定,这两个性质比...
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央行数字货币最终能否面向社会落地?哪些机制会保障它的落地? 区块链

央行数字货币最终能否面向社会落地?哪些机制会保障它的落地?

证券时报记者:目前央行数字货币还在封闭式内测阶段,作为一个新兴事物,您认为央行数字货币最终能否面向社会落地?哪些机制会保障它的落地?徐远:央行数字货币并非空泛概念,我认为它将来会对外落地,并慢慢推广铺开。一方面,央行数字货币拥有法币地位,按照法律规定,任何单位和...
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中国率先在全球发行央行数字货币 对人民币国际化会带来什么影响? 区块链

中国率先在全球发行央行数字货币 对人民币国际化会带来什么影响?

证券时报记者:现在多国央行都在研究发行数字货币,若中国率先在全球发行央行数字货币,这对人民币国际化会带来何种影响?徐远:央行数字货币发行后会促进人民币的国际化,但前提是人民币本身币值稳定,且被其他国家所接受。相比于纸币现金,数字货币能降低交易成本,以及其他国...
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数字化货币会对社会发展产生哪些影响? 区块链

数字化货币会对社会发展产生哪些影响?

证券时报记者:数字化货币的出现可以降低交易成本,更进一步,您认为会对社会发展产生哪些影响?徐远:数字货币的原理和运行机制已经比较成熟,只不过因为是新生事物,所以推广时会谨慎一些。不过,一旦正式落地后,其推广铺开的速度可能会很快。央行数字货币符合现代货币学原理...
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央行数字货币出现是否会意味着全球货币体系进入新纪元? 区块链

央行数字货币出现是否会意味着全球货币体系进入新纪元?

证券时报记者:人类社会的货币体系经历了多次演变,具有国家信用背书的数字化货币的出现,是否会意味着全球货币体系进入新纪元?徐远:从整个货币史的角度看,目前人类社会的货币体系经历了两个阶段——商品货币、美元体系。起初是用贝壳等珍贵物品作为货币,进入商品时代后...
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什么是央行数字货币? 区块链

什么是央行数字货币?

央行数字货币其实不是什么新鲜事,最早可追溯到2014年,那时候行长还是周小川。这么算来,已经有6年时光了。去年我曾多次预测,央行大概率会在今年上半年发行数字货币。你看,连我都能来预测预测,说明没那么神秘啦。简单点说,央行数字货币就是指中央发行的数字货币,属于央...
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